Azimut Sinopro is Taiwan's premier IFA-based financial planning leader, walking with 5,000+ Taiwanese families through 30 years of their financial journeys — backed by Azimut Group, Europe's largest independent asset manager.
Read More人生第一個 100 萬，你放對位置了嗎？
100萬黃金三角
配置攻略
不是教你怎麼投，而是告訴你——
有顧問陪你走，每一步都不用猜
有顧問陪你走，每一步都不用猜
聽起來熟悉嗎？
放在銀行怕通膨吃掉，投進股市又怕被市場割韭菜
東買一點保險、西聽一點明牌，忙了半天搞不清楚方向
急用時沒錢、想賺錢時反而在賠錢——怎麼走都不對
專業顧問的黃金三角拆解
一套經得起考驗的配置框架，由顧問依你的狀況量身調整
第一層 ─ 風險防護 10–20 萬
保險預備
多數人覺得「我還年輕，不會那麼倒楣」——但風險從來不挑人。
一場意外或一次重大疾病，足以讓你數年的儲蓄與投資瞬間歸零。
保險預備的意義，是在最壞的情況發生時，你的財務計畫不會被連根拔起。
一場意外或一次重大疾病，足以讓你數年的儲蓄與投資瞬間歸零。
保險預備的意義，是在最壞的情況發生時，你的財務計畫不會被連根拔起。
第二層 ─ 安心儲備 30–40 萬
低風險配置
這是讓你安心睡得著覺的錢。
無論是突發的醫療支出、工作轉換的空窗期，還是生活中的意外需求，
有一筆隨時可動用的資金，你才不會被迫在最差的時機賣掉投資。
無論是突發的醫療支出、工作轉換的空窗期，還是生活中的意外需求，
有一筆隨時可動用的資金，你才不會被迫在最差的時機賣掉投資。
第三層 ─ 成長引擎 40–50 萬
長期投資
當防護到位、儲備充足，這筆錢才能真正放手參與全球市場的成長。
透過分散配置在不同的資產類別中，讓時間與複利為你工作——
這是拉開財富差距、邁向理想生活最關鍵的一步。
透過分散配置在不同的資產類別中，讓時間與複利為你工作——
這是拉開財富差距、邁向理想生活最關鍵的一步。
全球股票 債券 Real Estate 原物料 另類資產
每個人該配多少比例？這取決於你的人生階段、風險承受度與財務目標——
這正是理財規劃顧問為你量身規劃的部分。
這正是理財規劃顧問為你量身規劃的部分。
為什麼需要顧問？
知道框架是第一步
有人陪你執行，才是真正的開始
有人陪你執行，才是真正的開始
01
全面理財健檢
盤點你的收支、保障缺口、投資現況，找出真正的問題在哪
02
量身配置方案
根據你的人生目標與風險偏好，規劃專屬於你的黃金三角比例
03
持續陪伴調整
市場會變、人生會變，顧問定期回顧再平衡，確保你始終走在對的路上
你的 100 萬放對位置了嗎？
不需要自己摸索，讓專業顧問為你規劃下一步
免費諮詢 ── 理財規劃顧問為你量身打造專屬方案
安睿宏觀專業提供
顧問式理財規劃服務 現金流管理 & 生涯資產模擬試算
Risk management
Asset allocation
Toward Your Ideal Life
Our Process Step 1 — Discovery Meeting
Step 2 — Needs Analysis
Step 3 — Financial Planning Report
Step 4 — Plan Presentation
Step 5 — Implementation
Step 6 — Monitoring & Updating
Step 1 — Discovery Meeting
- Surface financial issues and potential solutions.
- Align on values. Set the foundation.
Step 2 — Needs Analysis
- Review your full income, expenses, assets, and liabilities.
- Define financial goals. Quantify risk exposure.
Step 3 — Financial Planning Report
- Gather data.
- Run the analysis.
- Develop concrete, objective, actionable recommendations.
Step 4 — Plan Presentation
- Present the Financial Plan.
- Cash flow, credit, insurance, investment, and tax details.
- Confirm the execution roadmap.
Step 5 — Implementation
- Build the cash flow system.
- Adjust risk coverage.
- Consolidate investment platforms.
- Execute tax planning specifics.
Step 6 — Monitoring & Updating
- Ongoing Advisory Services
- Financial coaching and consultation.
- Keeping the plan and discipline on track.
在台 29 年專業經驗
超過 5,000 組客戶 Life-style Financial Planning
Our Team
由經驗豐富的理財規劃顧問組成，擁有國際認證資格，尤其專注中產到高淨值家庭規劃需求。
0 Years
實務經驗
客製化方案
致力為每位客戶提供客製化的理財規劃方案，充分考量個人財務狀況、長期目標和風險承受度。
0 位
服務客戶
全方位服務
From Azimut Group — one of Europe's largest independent asset managers, delivering one-stop comprehensive financial solutions.
0 Billion
in Assets Under Advisement
來自科技菁英的好評
我們選擇安睿宏觀 
委託安睿宏觀幫我做的財務總體檢，對於我們這種 財務外行的工程人，著實幫助太大了！感謝顧問團隊，讓我更瞭解我的現況，以及未來清楚的走向，讓生活更為踏實！
Nvidia輝達 封裝部門經理
江先生
我認為「理財，為了讓自己專注在人生中更重要的事情」 經過幾年的理財規劃服務下來，心情上安定許多，我可能對於人生三、五年以内的事情有明確的想法。 但我認為一個人很難靠自己合理規劃跟全面評估長期理財需要
凌華科技 產品專案經理
廖先生
本來以為我是跟理財顧問無緣的人。但經過友人介紹，我接觸了理財規劃顧問服務，意識到： 時間，是最重要也最稀缺的資源。 在經過理財規劃服務多年後的我，發現原來不用再記日常流水帳、高額支出可以不再有罪惡感。
緯創資通 資深經理
蘇先生
因為家庭財務不透明，加上生活的隱形消費， 到了買房時發現頭期款不夠！透過顧問協助我們將財務釐清並妥善規劃後，發現原來買房與期望的環遊世界夢想原來都能安心實現。
南科 資訊工程師
Mr. Lee
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