投資最重要的就是風險，知道自己的需求是什麼、目標為何，才是最重要的｜心得回饋｜規劃案例｜

規劃客戶背景

規劃前，最困擾您的理財問題是什麼？期待透過規劃得到什麼幫助？

最主要是保險的部分，不確定現有的保險是否足以承擔可能的人生風險。期待透過理財規劃好好檢視投保的狀況送否需要調整，以及檢視自己的財務狀況是否理想。

這次的理財規劃服務中，您覺得哪個部分最有收穫？

修正了些一對保險的觀念，以及了解如何做長遠的理財規劃。

規劃後，您是否有什麼觀念或想法改變？

對於「終身型」的保險，整清了一些盲點，這部分有較大的衝擊。因對未來有不安全感，覺得終身型的保險商品較有保降，但實際上可能不然。
已進行部分保單的調整，讓自己能用差不多的花費，得到更足夠的保障。

理財規劃的整體心得與感受？

對於非就讀金融、保險相關科系，平常也沒有接觸理財相關資訊的我來說，這次的理財規劃讓我有不少的學習，過去未被建立的觀念或錯誤的想法，都重新被建立或修正。
我認為：只要是關心自己的財務狀況，但卻不知道如何著手的人，至少一定要做一次理財規劃。及早檢視自己的財務狀況，並著手進行調整，以及建立相關的觀念，對自己絕對有益無害。
我很慶幸自己不是在財務面臨大問題時 才開始進行第一次的理財規畫！

理財規劃顧問團隊

姚友梅 May

理財規劃顧問 Financial Advisor

專長為個人與家庭全生涯財務規劃，以及企業經營的風險管理。個人與家庭的部分包括風險管理、教育金規劃、退休規劃、以及其他財務目標規劃等等。企業部分主要協助雇主轉嫁經營風險。服務客戶涵蓋企業主、自營工作者、醫師、工程師以及一般上班族。

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