理財不單只有把錢變多，而是分配跟使用，我認為人生只有一次，應該認真面對自己是誰，該往哪裡去，如果能花這個規劃費找到對的方向絕對是值得｜心得回饋｜規劃案例｜

規劃客戶背景

規劃前，最困擾您的理財問題是什麼？期待透過規劃得到什麼幫助？

最困擾的是找不到穩定長期的投資策略，像無頭蒼蠅一樣沒方法，重點是自己沒時間找方法。對理財的期待其中一部分是對保險的釐清，不是只用產品或業務的角度去聽這些話術，而是找出需求然後再選擇適合的產品。

這次的理財規劃服務中，您覺得哪個部分最有收穫？

最有收穫的部分是對人生的藍圖有個清楚的方向感，可以瞭解每個階段可以達成財務或生活狀況，不會只有盲目工作退休而已。

規劃後，您是否有什麼觀念或想法改變？

規劃後和自己的理念和期待符合，只差別實踐，反倒是學到更多理財知識。

經過理財規劃，您會立即採取的具體行動是什麼？

具體應該會先開始長期的投資。

理財規劃的整體心得與感受？

從認識KP（劉凱平總經理）開始聊到理財規劃，和之前接觸和聽過的大部分詐騙式或投機的理財方式不同，也算是自己一直想找的東西，所以欣然答應。事後透過多次面談對於更多的細節瞭解更深，很多時候只是知其然而不知其所以然，很多細節的問題顧問都以專業來回答，另一個重點是回答的角度跟心態要客觀是很重要的，大部分給你建議的人是包含自己的情緒或色彩，但是不一定是適合自己的建議。

另一部分是理財不單只有把錢變多，而是分配跟使用，我認為人生只有一次，應該認真面對自己是誰，該往哪裡去，如果能花這個規劃費找到對的方向絕對是值得。

補充一個我認為是經濟狀況越不好越要理財。

理財規劃顧問團隊

吳志峯 Isas

理財規劃顧問 Financial Advisor

專長為個人與家庭全方位財務規劃，包括收支預算規劃、風險規劃、財務目標規劃等。 擅長運用清晰的邏輯，從混沌中找出脈絡，加上親切的面談風格，陪同客戶一起成長。 客戶族群涵蓋中小企業主、醫師、機師和一般家庭，備受客戶信賴與推崇。

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