透過這次規劃做自己的財務健檢，重新審視被自己收支狀況，資金分佈，也透過專業顧問引導，排出自已理想目標的優先順序｜心得回饋｜規劃案例｜

規劃客戶背景

規劃前，最困擾您的理財問題是什麼？期待透過規劃得到什麼幫助？

因是有很多想做的事（ex.買房生小孩，帶爸媽出國玩）想提退休，但不知道要花多少錢，也知道自己有筆積蓄放在銀行可惜，希望透過規劃，善用資金達成目標。

這次的理財規劃服務中，您覺得哪個部分最有收穫？

透過這次規劃做自己的財務健檢，重新審視被自己收支狀況，資金分佈，也透過專業顧問引導，排出自已理想目標的優先順序，且透過將目標金額具象化後，搭配投資方式感覺對實現目標，過上自己理想的生活樣貌，又更近了一些！

規劃後，您是否有什麼觀念或想法改變？

一開始資得財務缺口很大，需要高報酬的投資工具才能達標，沒想到5-7%就可以，果然時間複利強大啊。

經過理財規劃，您會立即採取的具體行動是什麼？

記帳，能力累積讓他變現，認真。

理財規劃的整體心得與感受？

其實我知道理財重要是在大學時，但沒想過我理財是為了什麼。出社會後開始接觸到財富自由的觀念，才知道理財是為了要財富白由、時間自由，有選擇過上我想要的生活型態。以前我和道要財富自由，不可能只靠單一收入，而是建構多元收入結構，才有抗風險的能力。
而在這邊，我們先談最基本的風險控管後，才再談收入目標才才有意義，我很認同這個觀念！！我覺得我們年輕人很多都過好當下的生活，不會特別想未来的事，甚至有時候不願想也不敢想。
但很現實的是，我們能夠衣食無慮，是因為我們很幸運，現在爸媽不用我們養。但時間拉開來看5-10年，有了小孩、爸媽龐大醫療費，那時候才是真正開銷大的時候，若我們趁現在規劃自己多元的收入結構，建構抗風險的網子，難道要等到沒錢沒時間時才後悔？

理財規劃顧問團隊

陳惠絹 Alice

理財規劃顧問 Financial Advisor

持有CFP®國際認證高級理財規劃顧問 (CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®)。職涯因先生的駐外工作，因緣際會地一路由阿兵妹白衣天使、護理長、大學護理系講師、健康管理中心、保險業務人員而至今，看似是一個巧合的斜槓人生，但卻一步一腳印地堆疊出更多既利人又利己的能力！

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