本次理財規劃的整體心得與感受

規劃前，最困擾的理財問題在於自己缺乏足夠的心力專業和時間，去研究各種理財方法，在缺乏正確的理財觀念下，也不敢冒然地進場投資，或找外面銀行裡的理專協助，以致於賺來的錢，沒有被有效管理。

因此我很期待能借助貴公司的專業，幫我根據個人財務狀況做全局性的規劃和建議，這像我便可以將更多心力放在自己想供的事情和工作上，而不必為金錢的各種事情過於煩惱。

在這次規劃中，最有收穫的部份是根據真實的財務狀況和口人生目標、釐清了我未來能「實踐」的人生藍圖，而非空憑感覺，走一步算一步。

科學地找出好的財務管理方式，對非這方面專業的我來說是不易細思周全的事情。

過去我的理財觀念只有停留在把錢「單純」變多這件事上，但要在某一段時間内，將錢變多出多少才是符合效益的，然後又需要什麼配套措施，我心中沒有一把尺，只覺得其中缺乏某種大方向，怎做都不對。

規劃後，我才明白缺少的那把尺就是一個財務上的目標和平衡。

目標是自己想完成的人事物和生活，若要達成它，我至少需要多少財力足矣；平衡則是如何在能接受的時間和風險内，「穩健地」從投資中穫利，然後綜合考量自己的收入、人身風險和生活方式，最後達到自己期望的財力，這點需要心力和時間去執行好的投資組合、策略。

若缺少了目標和平衡，就會變成花了很多時間卻沒有達到該有的效益，或是將自己置於高風險之中，這是給貴公司規劃後得到的想法。

最後，我覺得在本次的規劃中獲益良多，貴公司不但能務實地貼著我目前的狀況和目標提供建議，同時還能畫量顧及當中的風險和法活品質，這一點我覺得很棒，我認為這是不易在其他地方找到的資源，雖然資金收入的評估模型與現在的工作性質可能還有一些落差，但不影響目前計劃執行的大方向，往後還需再請貴公司指教和協助。若我身邊的親相友有需要這方面的協助，我可能也可以幫忙推薦。