專業服務

專業服務

睿宏觀是理財規劃顧問,我們為客戶處理的,自然是「錢」的問題。 然而客戶會發現,我們在提供理財服務的過程中,往往卻不是以錢為出發點。

這是因為,財富是我們人生中的重要工具,卻不是我們要追求的目的。 透過對財富的妥善運用,安睿宏觀真正希望協助客戶完成的,是免除生活中的風險及恐懼,維持理想的生活品質,進而完成重要的人生目標及夢想。

立財務顧問

獨立財務顧問是「夢想的領航員」、「希望的實踐家」、「紀律的維護者」,我們致力於協助每位客戶及家庭按部就班地完成收支管理、信用管理、風險規劃、投資規劃、稅務與資產移轉規劃,使客戶可以安心、放心地達成人生各階段的財務目標,進而享受富裕人生。

想要逐步完成人生中不同階段的財務目標,必須先建立一套達成人生夢想的財務計畫藍圖,我們正是客戶在落實財務計畫道路上的領航員。因此,提供任何財務規劃建議前,我們都會先透過客戶財務需求問診,了解每位客戶人生價值觀、家庭責任、投資風險屬性以及財務夢想。

我們站在客戶的立場,根據客戶的實際情況,找出客戶在財務上的問題與需求,進而提出專業、中立且客觀的規劃建議,幫助客戶找到最適合的理財計劃及執行工具,解決客戶財富與人生目標的問題。因此,同時具備包括收支、風險、投資、稅務管理等各項專業與跨領域整合能力是非常重要的,職業道德與紀律更是我們基本的要求。

我們的使命是,傳遞人們對家庭的愛與關懷,成為人生價值的基礎,經由需求分析的科學方法,讓家庭責任與財務需求得以量化,讓完整的財務安全計劃得以執行,維護人們的生存價值與基本尊嚴,使人們免於恐懼、永遠安心;實現夢想、完成希望進而富裕終生。

個人/家庭理財規劃

理財計畫/理財工具的執行

持續顧問服務

其他專業項目

理財規劃

要打理好個人或家庭的財務,最重要的第一步,是一份全面性的理財規劃藍圖。

想要完整的製作出這份藍圖,客戶通常需要專業顧問的協助。 安睿宏觀提供的規劃服務流程,是從溝通理財觀念、界定服務內容的諮詢面談開始。 當客戶充分理解安睿宏觀的角色定位和服務模式後,下一步則是詳細的需求面談及財務資料蒐集,理解客戶目前已備的財務資源,以及為了滿足理想生活、所需要達成的各項理財目標。

在資料蒐集完整之後,我們透過專業分析評估,為客戶整理各項在財務上需要改善調整的項目,並且提出具體的執行方案。 所有的建議內容和執行方案,都將由顧問再次與客戶進行深入的討論,決定出對客戶最為有利、也最具體可行的最終執行計畫。 上述所有分析評估和建議執行的內容,都將以完整的書面報告呈現給客戶。

1

諮詢面談溝通理財觀念
界定服務內容

2

需求面談蒐集財務資料
釐清理財目標

3

分析評估財務需求分析
提出專業建議

4

書面報告評估最適選擇
確定執行方案

理財計畫的執行

論是多麼完整詳盡的理財計畫,最重要的,是需要去落實執行,才能彰顯出它的真正價值。

當一份理財規劃報告交付到客戶手上的時候,才是顧問更重大責任的開始。 從收支的調整、儲蓄計劃的執行,到風險保障的補足、投資架構的建立,一步一步協助客戶朝向每一個理財目標前進,是安睿宏觀對每一位規劃客戶的承諾。

在理財計畫的執行項目中,有些必須透過理財工具才能完成,例如保險和投資,協助客戶正確的選擇和運用這些金融工具,同樣是顧問的責任。 安睿宏觀在工具的運用上,向來秉持的是「對」、「夠」、「好」的精神。 「對」,指的是金融工具必須符合客戶真正的理財需求;「夠」,則是要運用最有效益的方式來滿足客戶的目標,不使客戶付出不必要的成本或是承擔不必要的風險;「好」,則是金融工具本身在管理品質或是提供客戶的權益上,都必須具有相當的水準,能落實客戶希望達成的結果。

安睿宏觀理財規劃顧問在理財工具的運用時,由安睿宏觀投顧和安睿宏觀保經在完全合法合規、確實保障客戶權益的架構下,為客戶提供高品質的理財商品。

持續顧問服務

句俗話說「計畫趕不上變化」。 確實,每一份計畫,都需要適時的追蹤進度檢與視調整,才能跟上環境變化的腳步。

安睿宏觀的整體規劃服務中,有一項非常重要的核心價值,就是對客戶的持續陪伴。 人生的理財過程,就像一趟漫長的旅程,客戶需要的,並不只是在旅程開始的時候拿到一份完整的地圖,或只是準備好充分的工具,因為在這個漫長的人生旅程中,外在的環境會改變,客戶的想法或是價值觀也有可能會調整,原本設定的計畫不一定都能因應這些持續的變化。 這時候客戶需要的,是一位旅程中持續陪伴在身邊的嚮導,有時協助客戶適度調整計畫的內容、有時安定客戶面對環境變化的情緒,讓客戶持續保有對財務狀況的掌控感。

也因此,安睿宏觀在業務模式上非常獨特的一點,是收費制的持續顧問服務。 透過結合國際先進市場的發展經驗、以及安睿宏觀在本地市場超過二十年的實務累積,設計出標準化、制度化的持續顧問服務架構,是客戶得以安穩走向每一個理財目標的最佳依靠。

其他專業項目

方位理財規劃,是安睿宏觀提供服務的主軸。 但我們同時也深知,依照角色或是生涯階段的不同,客戶可能會在不同的特定領域需要其他的專業服務。

安睿宏觀團隊成員具備多方面的專業能力,並且在多年的市場經驗中累積了豐富的實務經驗,能夠在以下各項領域為不同的客戶提供深度服務:

  • 機構法人的資金運用與投資管理
  • 中小企業主/股東之股權移轉規劃
  • 公司重要幹部留才計畫及員工福利計畫
  • 公司及企業主的財務及稅務規劃與諮詢
  • 勞動法令及社會保險相關諮詢