擁丁顧問先前從事多年數據分析及專案管理工作，擅長用數據拆解問題，把複雜目標拆解成清晰、可執行的計畫。而這，跟理財規劃要做的其實是同一件事。

不同於一般金融從業者，擁丁顧問自己也曾經是那個吃過虧的消費者。在長年自學理財後卻發現一個困境：理財知識被銀行、證券、保險業各自切割，商品五花八門，卻沒人能給出完整全貌；更關鍵的是，多數建議背後的利益結構，根本不站在客戶這邊。

「一般人要如何在龐大的銷售利益下，得到真正中立的建議？」這個疑惑，成了他執業的起點。

對他而言，理財從來不是報明牌，而是一套為客戶量身打造、能長期執行的規劃—— 一套讓顧問與客戶的利益，真正站在同一邊的規劃。