我覺得踏實安心是很難用錢買得到的，而這次的理財規劃竟有這樣的收穫很值得｜心得回饋｜規劃案例｜

規劃客戶背景

桃園市女性

36 – 45歲已婚有小孩

教師

規劃前，最困擾您的理財問題是什麼？期待透過規劃得到什麼幫助？

對錢沒安全感，對未來焦慮，卻一直花錢。不知道自己到底有多少錢，退休需要多少錢才夠？？期待透過理財規劃知道自己的財務狀況，能怎麼花/儲蓄，該怎麼花/儲蓄？

您選擇安睿宏觀理財規劃服務的原因？

專業跟詳細的解說。

整個規劃服務中，您最喜歡哪個部分？

清楚檢視財務狀況，訂立明確的財務報告，獲得理財規劃報告書，能達成財務目標的投資組合，明確具體的執行方案，保單健檢後的執行建議，顧問的親切服務，顧問的專業能力，顧問的耐心說明

整個規劃服務中，哪個部分最有收穫？

在談論過程中，其實是焦慮的，因為子女教育金、父母孝養金、退休規劃等通通都是錢，預期要個別花多少，表示現在要放多少到每個種類裡。光把「我需要多少錢」講出口，對我來說就是困難的，尤其是回顧過去，在另一半面前承認自己如何花錢，即使是花自己賺的，以及讓他知道我有多少錢，做了哪些事等，我都非常不自在。做理財規劃前的我，知道要理財卻不知怎麼理，也知道要存錢別亂花，但是不知道為什麼應該這麼做，現在經過計算就很清楚。

這次的經驗讓我深刻體會到「理財規劃」著實是非常專業的事。舉保障部分為例，我們要先檢視現有保單，看看有哪些不足，可以怎麼補，應該怎麼補最划算，種種密密麻麻的細節，什麼時候該做什麼，可以加什麼等，有團隊幫我們分析整理，最後作出詳盡的報告書，讓我們知道可以怎麼做，就放心多了。每個精細的表格的背後，可以想像需要多少的專業才能將繁複的資料彙整清楚，且聽著 Alice 解說，耐心分析，讓我們覺得她真的把我們的需求都聽進去了。重點是 Alice 除了用她的專業，更以她真誠的關懷，讓我充分感受到她如何在乎客戶，也讓我放下這困擾我多年，「對錢沒有安全感」的問題。

規劃後，您覺得想法、觀念產生的最大轉變是什麼？

我承諾自己減少花費，但慚愧的是經過半年，實際上卻沒做到。

想對你本次服務您的顧問說些什麼嗎？

我覺得踏實安心是很難用錢買得到的，而這次的理財規劃竟有這樣的收穫很值得，尤其是理財顧問 Alice，不但專業，更是照顧到我的心理層面，她額外花很多時間跟我談，做了比她該做的多很多，令我倍感溫暖也相當感謝。我相信有些事要交給專業的才對，這次的經驗就是很好的印證。非常非常謝謝 Alice，也感謝團隊的付出。