透過顧問一步一步地講解，自己的目標寫下來，搭配具體的執行方案，讓目標變得可實現｜心得回饋｜規劃案例｜

規劃客戶背景

規劃前，最困擾您的理財問題是什麼？期待透過規劃得到什麼幫助？

財產分配後，不知道如何應用，保險該怎麼保？

這次的理財規劃服務中，您覺得哪個部分最有收穫？

找到核心價值觀，列出明確可執行的目標（SMART原則）。

規劃後，您是否有什麼觀念或想法改變？

不在盲目的存錢而已，而是將資金做妥善的分配。

經過理財規劃，您會立即採取的具體行動是什麼？

調整保險，認真工作，盡可能地提高收入。

理財規劃的整體心得與感受？

自己對於理財雖然不是完全無作為，但對於存下來錢，一直不太清楚要如何規劃及應用，藉由顧問的領導，點醒了自己缺乏明確的目標，把自己認為最重要的價值觀寫下來，釐清觀念，找到方向並列下目標。
加上理財規劃書的說明，和具體的行動準則，讓目標不在那麼地遙不可及，而是真的會實現，對於保險的金額不在一頭霧水，了解風險移轉的作用，避免重更大的財務負擔。
透過顧問一步一步地講解，把自己的目標寫下來，搭配具體的執行方案，讓目標變的可實現，不再像過往那麼的空泛，而是有明確的行動計畫可以執行。
很感謝顧問為我解惑，釐清了許多財務觀念，對我有莫大的幫助。

理財規劃顧問團隊

黃茂庭

理財規劃顧問 Financial Advisor

擁有國立中興大學財務金融學系博士候選人的學歷，及現任的東海大學財金系校友會會長，並且在東海大學『財金實務學程』兼課講授『理財工具與規劃實務』，專注於財務規劃與投資管理領域已有多年經驗，致力為客戶提供量身定制的財務解決方案。

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