透過幾次溝通、知道有方法能朝自己目標達成｜心得回饋｜規劃案例｜

規劃客戶背景

規劃前，最困擾您的理財問題是什麼？期待透過規劃得到什麼幫助？

規劃前，每個月都不知道，金錢最後花到哪裡去，平常也沒有記帳習慣，透過這幾次的理財規劃，清楚自己有哪些是必要支出，哪些是不必要花費。

這次的理財規劃服務中，您覺得哪個部分最有收穫？

生涯資產模擬表。

規劃後，您是否有什麼觀念或想法改變？

1.房貸不必急著還清，可以將錢做更有效投資。
2.要存一筆緊急預備金，以備不時之需。

經過理財規劃，您會立即採取的具體行動是什麼？

1.取消勞退自提部分。
2.依照規劃執行Ａ、Ｂ、Ｃ帳戶資金的管理與運用。

理財規劃的整體心得與感受？

原本以為自己沒有錢做投資，也沒有記帳習慣「投資理財」似平很遙不可及，自己目前已年過半旬，希望未來老後生活，不用依靠子女，也能自己自足，雖然不求大富大貴，但至少生活無慮，因此當初抱持好奇及懷疑心態，嘗試了人生部一次的理財規劃諮詢。

經過幾次理財顧問仔細說明跟解釋，規劃出自己短期、中期、及長期目標，以及自己目前資金該如何運用、對於窒礙難行部分，也會協助解决。因為本身對這部分完全沒概念，只知道把錢存在銀行或還房貸，透過幾次溝通、知道有方法能朝自己目標達成，透過每個人的不同性，量身製作，我想自己這次放手試試看，相信安睿宏觀整個團隊、希望達到彼此雙贏。

理財規劃顧問團隊

翁誠宏 Hong

理財規劃顧問 Financial Advisor

做好全生涯理財規劃是一份助人工作，幫助客戶擺脫財務的泥淖，迎向期盼已久的美好人生。財務的問題通常不僅僅只是財務的問題，怎麼從職涯目標、生活目標再到收支、風險、投資和稅務完整檢視後，再給予全面的規劃和建議，邁向理想生活。

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