Denounce with righteous indignation and dislike men who are beguiled and demoralized by the charms pleasure moment so blinded desire that they cannot foresee the pain and trouble.
閱讀更多在規劃過程中安睿宏觀為我提供的服務涵蓋
收支管理
收支信用管理是理財規劃的起點,透過建立財務報表與財務分析,能夠檢測出現有理財模式是否能達成未來理想中的生活方式?是否隱藏任何財務風險? 進而提供財務調整建議,使家庭財務更加健康,並滿足未來人生財務目標。
信用管理
對個人財務槓桿運用進行管理,從風險識別、分析和評估。有效控制最經濟合理的方式運用金融槓桿,列舉如信用卡、信貸、房貸、車貸等工具,以達到合理運用貸款、並將債務風險降到最小程度。
風險管理
保險的最不可取代的功能是透過風險分散,以最少的錢移轉財務風險。因此透過正確的風險規劃策略將協助客戶將每一分錢都花在刀口上,對個人對家庭責任順利移轉而達到沒有恐懼永遠安心。
投資規劃
當您的資產配置現況不符合財務目標需求與風險屬性,而且投資平台及標的多到難以自行管理,需要針對商品特性及效率做出取捨時,可以透過「投資規劃」,完成投資資產的整合,讓投資資產發揮最大的增值效益,以確保資產的報酬與風險維持在適當的平衡狀態。
稅務規劃
進行整體性的稅務評估,運用各種分配方式與工具運用,以達成和諧移轉之目的,以及生前贈與或死後繼承的效益評估,以達到在最低稅負成本及風險的考量之下完成資產傳承的目的,有效避免家族紛爭。
規劃報告書
設定財務目標與風險責任,協助建立家庭財務報表及各項目標之現有準備資訊收集,將財務現況與財務價值觀轉換為量化數據,提出可執行的效益分析與建議方案。
持續顧問服務
在服務期間,客戶可以隨時諮詢理財規劃或金融工具等相關疑問,相當於聘請到一位家庭財務醫生來為家庭財務利益把關,避免客戶不當或衝動購買到風險不明或不合家庭需求的金融工具。透過持續的投資管理策略,協助追蹤投資組合與資產最新狀況,並評估是否需進行適當調整,以確保資產的報酬與風險保持在預期的進度中。藉由合約關係的訂定,安睿宏觀得以用顧問關係協助客戶克服貪心、克服恐懼、與堅持紀律等投資架構之落實,實現財務目標。
收費方式
專業理財顧問不會、不應該也不需要過度銷售產品。安睿宏觀服務客戶二十五年始終如一,落實客戶利益優先。顧問的主要收入是從提供專業顧問服務而來,是靠收取固定的顧問費用(Fee Based),而不是銷售產品的佣金(Commissions)。這是維護客戶利益最佳的服務模式,藉此滿足多數人的財務需要,提供最精準、全面、且專業的全生涯理財規劃服務。