Life Style Financial Planning
全生涯理財規劃
從諮詢、傾聽、瞭解、收集、分析資料,到提出可能問題癥結所在及建議可行解決方案,
到取得客戶充分了解認同與授權,到提出書面理財規劃報告,到協助客戶執行理財計劃及事後執行,
到年度檢視修正調整理財計畫,完整建構出一個不間斷持續符合個人/家庭理財規劃需要的顧問服務。

價值觀

價值觀得以被釐清、財務目標得以被量化、夫妻雙方的想法得以被整合。

現金流量管理

將現金流量管理由負轉正,不再寅吃卯糧,或過度投保與投資。

資產妥善分類

將資產妥善分類,各就定位,專款專用,降低不當管理風險、提高資產運用效益。

財務策略

以定位明確的保險策略、儲蓄策略、投資策略,用於不同的財務需求,使每一分錢花在刀口上。

理財規劃系統

透過理財規劃過程得以建立完整、有系統的理財觀念與策略,成為未來面對各樣財務變化與行銷誘惑,得以有可被信賴的系統方法來因應,而非盲目理財、衝動消費、投保或投資。

保險組合策略

以最精省的保險組合策略移轉人身風險,讓家庭責任與個人尊嚴得以滿足,並因此提高可投資資產,提高各項財務目標的達成率。

資產穩健成長

透過長期投資、分散投資、堅持紀律等財務管理策略建立適合客戶的執行計畫,讓資產得以穩健成長。

about
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27+ Years Of Experience

前往理想生活
服務流程

在現代化專業分工的社會中

要求一般人憑藉自己一人之力橫跨各專一領域

做出最適合自己需要的決定,是難度極高的專業

專業顧問如CFP,是最適合客戶理財需要專業顧問

一般人面對股市起伏時,很難獨力克服不理性的投資行為

稱職的教練足可發揮協助客戶有效規避思路陷阱 (Think trap)

Planning
規劃內容

在規劃過程中安睿宏觀為我提供的服務涵蓋

01

需求分析

站在客戶立場,深切瞭解客戶的需求和期待。透過人性化諮詢面談、流程化的規劃專業,以及科學化的需求分析,提供符合需求和預算的,協助釐清理財迷思與分析財務盲點。

02

收支管理

收支信用管理是理財規劃的起點,透過建立財務報表與財務分析,能夠檢測出現有理財模式是否能達成未來理想中的生活方式?是否隱藏任何財務風險? 進而提供財務調整建議,使家庭財務更加健康,並滿足未來人生財務目標。

03

信用管理

對個人財務槓桿運用進行管理,從風險識別、分析和評估。有效控制最經濟合理的方式運用金融槓桿,列舉如信用卡、信貸、房貸、車貸等工具,以達到合理運用貸款、並將債務風險降到最小程度。

04

風險管理

保險的最不可取代的功能是透過風險分散,以最少的錢移轉財務風險。因此透過正確的風險規劃策略將協助客戶將每一分錢都花在刀口上,對個人對家庭責任順利移轉而達到沒有恐懼永遠安心。

05

投資規劃

當您的資產配置現況不符合財務目標需求與風險屬性,而且投資平台及標的多到難以自行管理,需要針對商品特性及效率做出取捨時,可以透過「投資規劃」,完成投資資產的整合,讓投資資產發揮最大的增值效益,以確保資產的報酬與風險維持在適當的平衡狀態。

06

稅務規劃

進行整體性的稅務評估,運用各種分配方式與工具運用,以達成和諧移轉之目的,以及生前贈與或死後繼承的效益評估,以達到在最低稅負成本及風險的考量之下完成資產傳承的目的,有效避免家族紛爭。

07

規劃報告書

設定財務目標與風險責任,協助建立家庭財務報表及各項目標之現有準備資訊收集,將財務現況與財務價值觀轉換為量化數據,提出可執行的效益分析與建議方案。

08

持續顧問服務

在服務期間,客戶可以隨時諮詢理財規劃或金融工具等相關疑問,相當於聘請到一位家庭財務醫生來為家庭財務利益把關,避免客戶不當或衝動購買到風險不明或不合家庭需求的金融工具。透過持續的投資管理策略,協助追蹤投資組合與資產最新狀況,並評估是否需進行適當調整,以確保資產的報酬與風險保持在預期的進度中。藉由合約關係的訂定,安睿宏觀得以用顧問關係協助客戶克服貪心、克服恐懼、與堅持紀律等投資架構之落實,實現財務目標。

09

收費方式

專業理財顧問不會、不應該也不需要過度銷售產品。安睿宏觀服務客戶二十五年始終如一,落實客戶利益優先。顧問的主要收入是從提供專業顧問服務而來,是靠收取固定的顧問費用(Fee Based),而不是銷售產品的佣金(Commissions)。這是維護客戶利益最佳的服務模式,藉此滿足多數人的財務需要,提供最精準、全面、且專業的全生涯理財規劃服務。