Denounce with righteous indignation and dislike men who are beguiled and demoralized by the charms pleasure moment so blinded desire that they cannot foresee the pain and trouble.
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Life Style Financial Planning
全生涯理財規劃
從諮詢、傾聽、瞭解、收集、分析資料，到提出可能問題癥結所在及建議可行解決方案，
到取得客戶充分了解認同與授權，到提出書面理財規劃報告，到協助客戶執行理財計劃及事後執行，
到年度檢視修正調整理財計畫，完整建構出一個不間斷持續符合個人/家庭理財規劃需要的顧問服務。
Service Targets
服務對象
安睿宏觀提出的理財規劃符合 FPSB Standards，其創造的規劃效益，協助每個人達成：
個人或是家庭
涉及專業內容廣泛，如：
現金管理
債務管理
保險
租稅規劃
子女教育規劃
退休規劃
投資理財
遺贈規劃
27+ Years Of Experience
前往理想生活
服務流程
1. 首次面談
2. 需求分析
3. 規劃報告
4. 成果提案
5. 執行方案
6. 成效檢視
1. 首次面談
- 分析財務議題與潛在解決方案
- 溝通理財觀念與釐清價值觀
2. 需求分析
- 檢視整體收支與資產負債現況
- 擬定財務財務目標與量化風險
3. 規劃報告
- 收集現況資訊
- 量化分析數據
- 提出多元、具體、客觀的專業執行方案
4. 成果提案
- 理財規劃報告提案
- 說明收支、信用、保險、投資、稅務各類細節
- 落實執行方案
5. 執行方案
- 收支管理系統建置
- 風險保障商品增減調整
- 整合投資平台與建立投資組合
- 稅務規劃執行細則
6. 成效檢視
- 持續顧問服務
- 財務諮詢服務與輔導
- 協助落實投資計畫與紀律
在現代化專業分工的社會中
要求一般人憑藉自己一人之力橫跨各專一領域
做出最適合自己需要的決定，是難度極高的專業
專業顧問如CFP，是最適合客戶理財需要專業顧問
一般人面對股市起伏時，很難獨力克服不理性的投資行為
稱職的教練足可發揮協助客戶有效規避思路陷阱 (Think trap)
Planning
規劃內容
在規劃過程中安睿宏觀為我提供的服務涵蓋
01
需求分析
站在客戶立場，深切瞭解客戶的需求和期待。透過人性化諮詢面談、流程化的規劃專業，以及科學化的需求分析，提供符合需求和預算的，協助釐清理財迷思與分析財務盲點。
02
收支管理
收支信用管理是理財規劃的起點，透過建立財務報表與財務分析，能夠檢測出現有理財模式是否能達成未來理想中的生活方式?是否隱藏任何財務風險? 進而提供財務調整建議，使家庭財務更加健康，並滿足未來人生財務目標。
03
信用管理
對個人財務槓桿運用進行管理，從風險識別、分析和評估。有效控制最經濟合理的方式運用金融槓桿，列舉如信用卡、信貸、房貸、車貸等工具，以達到合理運用貸款、並將債務風險降到最小程度。
04
風險管理
保險的最不可取代的功能是透過風險分散，以最少的錢移轉財務風險。因此透過正確的風險規劃策略將協助客戶將每一分錢都花在刀口上，對個人對家庭責任順利移轉而達到沒有恐懼永遠安心。
05
投資規劃
當您的資產配置現況不符合財務目標需求與風險屬性，而且投資平台及標的多到難以自行管理，需要針對商品特性及效率做出取捨時，可以透過「投資規劃」，完成投資資產的整合，讓投資資產發揮最大的增值效益，以確保資產的報酬與風險維持在適當的平衡狀態。
06
稅務規劃
進行整體性的稅務評估，運用各種分配方式與工具運用，以達成和諧移轉之目的，以及生前贈與或死後繼承的效益評估，以達到在最低稅負成本及風險的考量之下完成資產傳承的目的，有效避免家族紛爭。
07
規劃報告書
設定財務目標與風險責任，協助建立家庭財務報表及各項目標之現有準備資訊收集，將財務現況與財務價值觀轉換為量化數據，提出可執行的效益分析與建議方案。
08
持續顧問服務
在服務期間，客戶可以隨時諮詢理財規劃或金融工具等相關疑問，相當於聘請到一位家庭財務醫生來為家庭財務利益把關，避免客戶不當或衝動購買到風險不明或不合家庭需求的金融工具。透過持續的投資管理策略，協助追蹤投資組合與資產最新狀況，並評估是否需進行適當調整，以確保資產的報酬與風險保持在預期的進度中。藉由合約關係的訂定，安睿宏觀得以用顧問關係協助客戶克服貪心、克服恐懼、與堅持紀律等投資架構之落實，實現財務目標。
09
收費方式
專業理財顧問不會、不應該也不需要過度銷售產品。安睿宏觀服務客戶二十五年始終如一，落實客戶利益優先。顧問的主要收入是從提供專業顧問服務而來，是靠收取固定的顧問費用(Fee Based)，而不是銷售產品的佣金(Commissions)。這是維護客戶利益最佳的服務模式，藉此滿足多數人的財務需要，提供最精準、全面、且專業的全生涯理財規劃服務。