享受快樂的財務旅程：全生涯理財規劃 活出心之所嚮的快樂人生
LIFE-STYLE FINANCIAL PLANNING : The Journey of Financial Enlightenment
編著：劉凱平 (KP Liu)
出版日期：2022/09/30
語言：繁體中文安睿宏觀 出版
全生涯理財規劃 內容簡介
這是既黑暗又光明的時代，我們如何活出心之所嚮的快樂人生？
30 年的理財規劃顧問經驗談，課表找不到的理財必修課。
清楚告訴你為何你非理財不可？怎麼避免自己胡亂理財？
本書開宗明義，從行為財務學的角度告訴你「理財為什麼不能自己來？！」
你別不服氣，我們肯定是靠著趨吉避凶走到人生今日，怎麼可能不知道那裡有危險？這其中的蹊蹺在哪裡？
本書從農夫與工程師的故事開場，詼諧生動的舉例兩者之間的理財差異為何。從農夫編籃子舉例買賣股票，充分說明現行證券市場的怪異現象，隨著工業革命解放生產力到今日，世代不斷進步、金融工具不斷演進、專業人士越來越多，但是多數人仍然是難以看懂投資標的的價值、卻熱愛穩賺不賠的保證，間接造成了兩種現象：害怕碰觸投資、或是勇於短線進出。
本書分成五大章節，運用多元觀點切入，清楚地從「理財不能自己來？」、「為何非理財不可？」說明，點出多數人從沒有認知到的理財思維；接續「你不認識風險」點出風險與報酬之間的巒生關係；與作者30年的理財規劃顧問經驗中，最常被問到的投資問題，彙整出「投資的客觀事實」，以及如何「找到對的顧問」。
全生涯理財規劃 本書特色
透過本書，你將學到什麼？
- 理財非成功不行，如何規劃有效的全生涯理財藍圖。
- 認識真正阻礙自身理財成功的外在、內在問題。
- 充分認識風險與報酬的關係，對的顧問能讓你的投資發揮最大效益。
這本書適合什麼樣的你？
- 資產長期無法有效增值的你
- 害怕投資理財不願談論的你
- 想尋求專業協助但苦無門路的你
全生涯理財規劃 共同推薦
周行一
臺灣金融學者、前任國立政治大學校長、商學院（金融學系、財務管理學系）教授
劉凱平先生是我多年的好友，他是台灣最早提倡理財規劃的少數人之一，他也是讓我開始思考如何結合投資學與理財規畫的人。經過他的整合，我們一起與薛琦先生及張昌邦先生等社會賢達創立台灣理財顧問認證協會，我當時有幸擔任第一屆考試與認證委員會的招集人，與一群學者及熱心專業人士合作，建立了CFP在台灣的理財顧問考試與認證的制度。
應該與他的基督教信仰有關，凱平對如何幫助人理財，讓他們生活因理財更好，而不是更糟，有強烈的信念與決心。他的公司一向堅持投資人必須經過適當的理財規劃才開始投資，在這個道路上他即使孤寂，仍舊勇往直前，他的新有聲書[全生涯理財規劃]是他的信念的又一體現，非常讓我欽佩。
即使在今天，台灣絕大多數的投資人仍舊停留在選股與擇時，想靠投資賺大錢，解決人生問題的階段，我相信凱平的這本新有聲書將改變愈來愈多投資人的觀念，幫助他們了解如何經由理財規劃達到幸福的人生。
我教投資學三十年，因為結識凱平的關係，在十幾年前就開始研究如何結合投資學與理財規劃，讓一般人能夠容易了解投資學，並真正能將投資學的精要實踐，獲致美滿人生。我因此也與凱平一樣，曾經出版過「不理財也發財」、「投資學的世界」、「Life理財學」等書，最近也將出版一本新書，讀者可以使用一個雲端系統，實踐投資學的精要，讓人生充實與美滿。
我很榮幸能和凱平一起在這條道路上努力，更高興看到他孜孜不倦執著於他的理想，相信您讀了他的有聲書之後，會被他說服，他的方法比較適合一般的投資人！
全生涯理財規劃 編著介紹
劉凱平（KP Liu）
劉凱平（KP）是安睿宏觀證券投資顧問股份有限公司的總經理，擁有超過30年理財顧問業經驗。總管義大利安義集團在台灣地區理財規劃及資產管理各項業務的推動及發展，對於理財規劃觀念在台灣的推展有極大的貢獻。
KP擁有美國北伊利諾大學的企管碩士學位。學成後他投身嬌生公司及花旗銀行等大型跨國機構工作，累積了豐富的管理經驗；其後他又先後出任元富投顧及元富投信的總經理職務，在金融領域有著完整的經歷及深厚的專業素養。
基於對理財規劃的熱誠，KP 與眾多業界先進合作，共同引進國際專業理財規劃顧問證照 CFP® 制度，成為台灣理財顧問認證協會創始人之一，為台灣的理財規劃環境貢獻良多，也因此獲選為 CFP® 國際總會理事(2006-2008)。
著作「聰明理財」、「這樣理財就對了」；譯作「多少才夠？-重新定義你對富有的看法」，並曾於IC竹科之音 97.5、中國廣播公司主持理財相關節目。
在工作之餘，熱心投入公益活動；自2010年起，每年均參與中華基督教救助協會的「1919愛走動」自行車環台活動，並於2012年擔任車隊隊長，協助急難家庭救助計畫募款。
著有：
《這樣理財就對了》
《聰明理財》
譯作《多少才夠？-重新定義你對富有的看法》
學經歷：
美國北伊利諾大學企管碩士
台北花旗銀行消費者金融部經理
元富投信暨投顧總經理
考試院公教人員退休撫卹基金管理後援會投資諮詢顧問
行政院勞工委員會勞工退休基金管理運用小組委員
台灣理財顧問認證協會秘書長兼發言人
FPSB國際理財規劃顧問認證總會 首位華人理事(2006-2008)
職安睿宏觀證券投資顧問股份公司總經理
全生涯理財規劃 目錄
0 引言：農夫與工程師的故事（06:48）
1 – 1 理財自己來？：前有狼後有虎（05:46）
1 – 2 理財自己來？：免費的消息（07:28）
1 – 3 理財自己來？：瞎子（04:13）
1 – 4 理財自己來？：理財不是流個汗（05:31）
1 – 5 理財自己來？：缺錢還是缺快樂（07:38）
2 – 1 你非理財不行：這才是事實（04:41）
2 – 2 你非理財不行：既黑暗又光明的時代（04:05）
2 – 3 你非理財不行：科技越進步 經濟越蕭條（05:38）
2 – 4 你非理財不行：當我們活太久（05:02）
2 – 5 你非理財不行：退休新定義（05:02）
2 – 6 你非理財不行：一代富人的困境（03:16）
2 – 7 你非理財不行：中產階級的困境（05:32）
3 – 1 你不認識風險：不確定的幸福（06:07）
3 – 2 你不認識風險：降低風險（05:57）
3 – 3 你不認識風險：風險與報酬（05:08）
3 – 4 你不認識風險：分散風險（07:12）
3 – 5 你不認識風險：量化風險（06:46）
3 – 6 你不認識風險：大腦會騙人（03:53）
3 – 7 你不認識風險：從眾心理與同儕壓力（05:42）
3 – 8 你不認識風險：孩子養不起你（05:44）
3 – 9 你不認識風險：套利投資真的存在？（06:39）
3 – 10 你不認識風險：投資不動產的事實（09:49）
4 – 1 投資的客觀事實：超額報酬與合理報酬（05:31）
4 – 2 投資的客觀事實：資產配置（06:43）
4 – 3 投資的客觀事實：理財不等於發財（05:09）
4 – 4 投資的客觀事實：被動式投資行不行？（06:35）
5 – 1 找對的顧問：一輩子的關係（05:16）
5 – 2 找對的顧問：他的收入來源是什麼？（05:55）
5 – 3 找對的顧問：去哪裡找顧問？（05:13）
5 – 4 找對的顧問：依靠專業團隊分工（05:17）
5 – 5 找對的顧問：銷售前中後的一致（05:26）
5 – 6 找對的顧問：他是否提供保證收益？（06:25） 5 – 7 找對的顧問：財富越多越快樂嗎？（07:33）
收聽平台
一刻鯨選：https://azsinopro.pse.is/4lj5tz
讀墨 Readmoo：https://azsinopro.pse.is/4kgrkw
PressPlay：https://azsinopro.pse.is/4vg2wg
博客來：https://azsinopro.pse.is/4ssujp
樂天 Kobo：https://azsinopro.pse.is/4n2qzn
MyMusic：https://azsinopro.pse.is/4kl6sz
台灣雲端書庫：https://azsinopro.pse.is/4m2mc5
中華開放教育平台：https://azsinopro.pse.is/4vex8m
