如果你擅長理財議題、並且與對人群互動工作保有熱情，很可能會對於成為一名理財規劃顧問感興趣。

當然成為理財規劃顧問的方法不只一種，並且國內外有無數的認證和專業可以為你的專業加分。

一、了解什麼是理財規劃顧問

姑且不論你是工作多年轉行、還是剛剛從大學畢業，這裡都有一條明確的途徑可以依循，讓你踏上成為理財規劃顧問的職涯路，就讓我們看看如何成為理財規劃顧問的六個步驟：

理財規劃是門專業，而理財規劃顧問自然是專業人士。稱職的顧問會為客戶的狀況提供財務建議，並且可以透過各式各樣的認證，讓顧問具備資格向你推薦合適的金融產品、並且為累積財富的過程提供建議。通常理財規劃顧問會幫助你存下更多錢、為你管理風險的同時打理好投資，同時為退休做計劃。

多數人需要透過了解理財規劃顧問的角色與定位，來協助自己逐步成為理財規劃顧問，如果你同時認識在這個領域的顧問，可以問問他們是否這個職位適合你。如果你誰都不認識，那更是好時機藉此踏出社交圈，透過社群媒體或交流聚會認識，或是直接聯繫安睿宏觀。

二、找個實習機會吧

如何成為一名理財規劃的下一步，取決於進入理財規劃顧問公司、甚至與理財規劃顧問一起工作。無論是透過實習還是正式錄用，踏上這一步會大大的幫助自己通過側面了解、並且對日後通過相關認證的過程更加順利。事實上，就算你現在是學生身分，這依然是個很棒的起跑點。你可以在實習期間與職場建立關係，有利於畢業後直接轉化成一份工作外，也可以協助自己在求職時成為很棒的經驗積累。

最棒的是，你可以不需要非得具備金融經驗才能開始，很多公司都在尋找有銷售、業務背景的人來為潛在客戶提供服務，如果你有這方面的經驗，我想理財規劃顧問機構會樂意和你談談，或許你展現的獨到銷售技能與觀點，理財規劃顧問機構甚至有可能提供你所需要的在職培訓計畫。

三、選擇你想成為什麼樣的顧問

想想看，其實各種類型的理財規劃顧問，就像各種系所科別的醫生，而不同的顧問事實上可能在基礎的學習架構之上，會再專攻不同領域。你也很可能會發現，普遍稱為理財規劃顧問、或財務顧問的對象，頭銜或專業可能還會有個細微的差異：認證投資顧問 (Investment Advisors) 和理財規劃師 (Financial Planner)

認證投資顧問 (RIA, Registered Investment Advisors) 是幫助客戶選擇和管理投資的專業人士，他們專注於提供投資策略、並且以充分管理風險的前提下，設法實現客戶的財務目標報酬。

而理財規劃師 (CFP, Certified Financial Planner) 會提供預算安排、退休計畫、和遺產繼承等稅務相關議題外， 並採取更為全面的方式、注重全生涯的角度著手財務議題。

四、專業認證

在理財規劃顧問的領域，因為涉及五花八門的理財議題，通常執照或認證也相較其他金融同業跨足更多領域，在台灣通常會優先推薦取得 CFP® (Certified Financial Planner) 證照。這張證照是於2000年初，籌備台灣理財顧問認證協會 (FPAT) 並擔任第一任祕書長的 劉凱平 先生（現任安睿宏觀證券投資顧問總經理），與前任政治大學校長 周行一 先生，於2003年6月向CFP國際總會FPSB申請。

截至2022年8月，在台灣取得  CFP® 證照的人數共有 2,432 位，而全球持證人數更是突破20萬。取得

  CFP® 通常需要有四個E，分別是：

1. Education 學歷：擁有任何學科的大學學位（或更高）。
2. Exam 考試：你需要在指定的學程內完成測驗。
3. Experience 經驗：需要至少6,000小時的相關專業財務規劃經驗或4,000小時的CFP專業經驗。
4. Ethics 道德：您將被要求簽署一份道德聲明，CFP委員會進行背景調查。

五、建立客戶清單

與客戶建立關係是理財規劃顧問成功的關鍵，並提供優質的服務，把你在該領域累積的知識與經驗來協助他人。同時，你很可能機要在專注客戶的基礎上，與其他關連行業人脈進行聯繫與合作，譬如稅務會計師、房地產經紀人等等，並且有機會交換彼此商機。

六、持續學習

如果你看到這邊，還沒留意到的話，現在必須正式的和你說「成為一名理財規劃顧問，意味著自己需要不斷的接受學習。」如果你熱愛學習絕對是一大利基，同時別忘了滿足法規要求你必須通過的受訓、測驗等等，來維持專業與證照效力。

當然，除了上述的執案發展外，教育市場也很可能是個值得參考的發展模式，你可以成為一名講師、或是一名特許金融分析師 (CFA) 來提高你分析投資的能力。透過不同的方式開展職業生涯，將有許多機會讓你接觸到不同領域的客戶。

最後，很重要的一點，理財規劃顧問一定要遵守職業道德與照顧他人的立場為優先。尤其受到客戶在財務上的任何委託，顧問有義務為客戶找到最佳的財務利益而後行事，這往往是理財規劃顧問回想自己的職業生涯時，除了肯定自己的專業，同時還能令人感到安心踏實。

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